주식 절세 꿀팁 국세청이 밝혀낸 비법!

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출처: 국세청이 알려주는 주식 절세 꿀팁은? - 국세청 | 뉴스다오

주식 거래와 세금 이해하기

 

주식 시장에 대한 국민의 관심이 급증하면서, 국내 상장법인 주식을 보유한 개인 투자자는 이제 1400만 명을 넘었습니다. 하지만 주식 거래를 하게 되면 발생하는 다양한 종류의 세금은 투자자들에게 혼란을 주곤 합니다. 우리는 이러한 세금 구조를 이해함으로써 더 나은 자산 관리를 할 수 있습니다. 주식 관련 세금은 여러 가지로 나뉘며, 이에 따라 각자 다른 과세 방법이 적용됩니다. 이번 글에서는 주식 거래 시 발생할 수 있는 세금 및 절세 방법에 대해 살펴보겠습니다.

 

주식 관련 세금의 유형

 

주식 거래에는 여러 종류의 세금이 포함되어 있으며, 각 세금은 거래 유형이나 주식의 속성에 따라 다릅니다. 주식 거래 시에는 증여세, 배당소득세, 양도소득세 등 다양한 세금이 발생할 수 있습니다. 아래에서 대표적인 세금들을 살펴보겠습니다.

 

책자는 각 세금의 세목과 관련 지방세도 함께 부과될 수 있음을 명시하고 있으며, 이를 통해 납세자들이 복잡한 세금 구조를 이해할 수 있도록 돕고 있습니다. 성공적인 자산 관리를 위해 이들 세금의 구조를 잘 이해하는 것이 중요합니다.

 

세금 절세 방법

 

절세는 모든 투자자에게 중요한 문제이며, 이를 통해 효과적으로 자산을 관리할 수 있습니다. 다양한 절세 팁을 통해 양도소득세를 줄일 수 있습니다. 주식 거래 시 실현손실, 증여재산공제 활용, 기본공제 등의 방법을 통해 세금을 절감하는 방법을 소개합니다.

 

손실 활용하기 - 주식 양도소득세 절세 팁

 

주식 투자에서 양도차익이 발생하는 경우, 보유한 주식 중 손실이 있는 주식을 매도하여 양도차손을 양도차익과 상계하는 것이 좋은 방법입니다. 이렇게 함으로써 세금을 줄일 수 있습니다.

예를 들어, 국외 A상장주식에서 1억 원의 양도차익이 발생했고, 국내 B상장주식에서 1억 원의 평가손실이 발생했다면, 양도소득세는 0원이 됩니다.

 

증여재산공제 활용하기 - 주식 양도소득세 절세 팁

 

투자이익이 큰 경우, 증여재산공제를 활용하여 배우자나 성년 자녀에게 주식을 증여한 후 양도함으로써 양도차익을 줄이는 효과를 기대할 수 있습니다. 이 과정에서 배우자에게 6억 원, 자녀에게 5천만 원의 공제를 사용할 수 있습니다.

김국세씨의 경우, 1억 원에 취득한 국외 주식이 5억 원으로 급등했을 때 증여재산공제로 인해 세금이 부과되지 않았습니다.

 

양도소득 기본공제 활용하기 - 주식 양도소득세 절세 팁

 

양도소득 기본공제를 활용하여 쌓인 주식의 양도차익을 한 번에 실현하기보다는 연도별로 분할하여 실현하는 것이 효과적입니다. 이렇게 하면 매년 250만 원의 기본공제를 사용할 수 있기 때문에 세금 부담을 줄일 수 있습니다.

A씨는 10,000원에서 15,000원으로 오른 주식을 2023년과 2024년 두 번에 나누어 판매함으로써 세금을 절감할 수 있었습니다.

 

주식 증여세 절세 - 상장주식 vs 주식취득자금

 

상장주식 증여 시, 증여재산가액은 시가를 따르기 때문에 잘못 계산할 경우 추징 문제가 발생할 수 있습니다. 따라서, 차라리 주식 증여보다 주식 취득자금(현금)을 증여하는 것이 세금 측면에서 더 안전합니다.

상장주식의 시가는 증여일 이전과 이후 각각 2개월간 최종 시세의 평균가액으로 규정되어 있으며, 이에 따라 시가 추정이 복잡할 수 있습니다.

 

비상장주식 거래 시 주의 사항

 

비상장주식은 보충적 평가방법으로 증여세를 계산하기 때문에 주식 가액을 계산하기 어렵습니다. 세금 문제가 발생할 수 있으므로 전문가와의 상담이 반드시 필요합니다.

 

개인종합자산관리계좌의 활용

 

개인종합자산관리계좌를 이용할 경우, 해당 계좌에서 발생하는 상장주식 양도차익이나 배당소득 등 금융 소득의 일부 금액을 비과세로 적용받을 수 있습니다. 이는 자산 관리를 보다 효과적으로 할 수 있는 좋은 방법입니다.

계좌유형 비과세한도 과세 방법
일반형 200만 원 9.9%(지방소득세 포함)
서민형 400만 원 저율분리과세
농·어민형 400만 원 저율분리과세

 

주식과 세금에 대한 종합 정보

 

국세청은 주식 거래와 관련하여 여러 세금에 대한 이해를 돕기 위해 ‘주식과 세금’이라는 책자를 발간했습니다. 이 책자에는 앞서 설명한 절세 팁 외에도 주식 거래 상식, 세금 문제 및 실수 사례 등의 폭넓은 정보가 수록되어 있습니다.

책자는 국세청 누리집에서 확인할 수 있으며, 납세자들은 이를 통해 자신의 세금 관련 궁금증을 해소할 수 있습니다.

 

자세한 정보는 아래 링크를 통해 확인할 수 있습니다.
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